Yatırım Hakkında Sıkça Sorulan Sorular

Katılım oranı birim pay başına düşen opsiyon miktarı olup opsiyon alımı için kalan paranın opsiyon fiyatına bölünmesiyle bulunan miktardır ve bu oran fonun elde edebileceği getiriye yatırımcının katılma oranını belirtir.

Örneğin 100 TL’lik bir fon 94 TL’si ile devlet tahviline yatırım yapar ve geri kalan 6 TL ile opsiyon alırsa; opsiyon fiyatının 12 TL olduğu durumda katılım oranı 6/12=%50 olur. Kazanılan olası getiri %50 ile çarpılarak anaparaya ek olarak kazanılacak miktar bulunur.

*Verilen örnek indikatif olup sadece bilgilendirme amaçlıdır.

FON ALIŞ
TGB A Fonlar için alış emrini saat 13:30’dan önce girmeniz durumunda, (T günü) emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin bir sonraki iş günü (T+1) olacaktır. Saat 13:30’dan sonra girmeniz durumunda emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin iki sonraki iş günü (T+2) olacaktır. Emirleriniz gerçekleşme tarihindeki fiyatlardan işlem görecektir.
TGB A Fon alış emrini adet olarak verdiğiniz taktirde TGB B Likit fon tutarı %10 marjla hesabınızdan alınacaktır. TGB B likit fon alışları her gün 10:00, 11:00 ve 13:30 saatlerinde gerçekleştirilecektir. Buna göre, gün içinde saat 13:30’dan önce emir verilmişse TGB B likit fon alışı aynı gün, sabah saat 10:00, 11:00 veya 13:30’da, 13:30’dan sonra emir verilmişse TGB B likit fon alışı ertesi iş günü saat 10:00’da yapılacaktır. TGB B likit fon alışının ertesi iş gününe sarktığı durumlarda emrin gerçekleşebilmesi için hesabınızda yeterli bakiyenin bulunması önemlidir. TGB B likit fon alınacağı esnada, vadesiz hesabınızda TGB B likit fon alışını gerçekleştirecek miktar bulunmaması durumunda, mevcut TGB B likit fonlarınız alış emri verdiğiniz fonun alışı için kullanılabilecektir.
Verdiğiniz fon alış emrine karşılık gelen tutar nemalandırılacağı sırada yeterli miktarda nakit bakiyeniz bulunmadığı takdirde öncelikle Avans Hesap Limitiniz kullanılacaktır. Avans Hesap limitinizin kullanılmasını istemiyorsanız, lütfen hesabınızda yeterli miktarda nakit bakiyeniz olduğundan emin olunuz.
Emir gerçekleşme tarihinde, TGB B Likit fon bozularak o günkü fiyattan emir verdiğiniz fonun alımı gerçekleştirilecektir. Emir gerçekleşme tarihine kadar oluşan TGB B likit fon getirisi de emir verdiğiniz fonun alınışında kullanılacaktır. Bu getiri emir verdiğiniz fon alış değerinden az ise getiri miktarı vadesiz hesabınıza aktarılacaktır. Eğer emir miktarınız kadar satılabilecek TGB B likit fon bulunmuyorsa, hesabınızdan tahsil edilmiş olan tutar emir gerçekleşme tarihine kadar vadesiz hesapta tutulacaktır.
Emir gerçekleşme tarihinde alış emri verdiğiniz fonun yeterli miktarda bulunmadığı durumda emriniz gerçekleşmeyebilecektir.
FON SATIŞ
TGB A Fonlar için satış emrini saat 13:30’dan önce girmeniz durumunda (T günü) emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin iki sonraki iş günü (T+2) tarihi olacak, emir (T+1) tarihli fiyattan gerçekleşecektir. Saat 13:30’dan sonra girmeniz durumunda emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin üç sonraki iş günü (T+3) tarihi olacak, emir (T+2) tarihli fiyattan gerçekleşecektir.

FON ALIŞ
B Tipi Likit Fon; Finansal Güven Uluslararası Müşteri İletişim Merkezi, Finansal Güven Uluslararası İnternet Bankacılığı ve Finansal Güven Uluslararası ATM' lerden alış işleminizi 09:00 - 16:00 ile 18:00-24:00 saatleri arasında gerçekleştirebilirsiniz.

Saat 18:00’dan sonra alış işlemleriniz bir sonraki günün fiyatı ile gerçekleşecektir.
TGB B Tahvil Bono ve TGB B Değişken Fonları için alış emrini saat 13:30’dan önce girmeniz durumunda (T günü), emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin bir sonraki iş günü (T+1) olacaktır. Saat 13:30’dan sonra girmeniz durumunda emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin iki iş günü (T+2) sonrası olacaktır.
Garbo-Genel ve Garbo-Uzun Fonlar 2 gün valörlüdür.
Yatırımcıların BIST Tahvil ve Bono Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 13:30’a kadar verdikleri katılma belgesi alım/satım talimatları talimatın verilmesini takip eden ikinci hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden yerine getirilmektedir. BIST Tahvil ve Bono Piyasası’nın açık olduğu günlerde saat 13.30’dan sonra iletilen talimatlar ikinci pay fiyatı hesaplamasından sonra verilmiş olarak kabul edilir ve izleyen hesaplamada bulunan pay fiyatı üzerinden yerine getirilmektedir. BIST Tahvil ve Bono Piyasası’nın kapalı olduğu günlerde iletilen talimatlar ikinci hesaplamada bulunacak pay fiyatı üzerinden gerçekleştirilir.
Garbo-Genel ve Garbo-Uzun fonlarının ilk alım işleminde en az 250 milyon pay alınmalıdır.
TGB B Tahvil Bono, TGB B Değişken, Garbo-Genel ve Garbo-Uzun Fonları için alış emirlerinizin gerçekleşeceği tarihe kadar, hesabınızdan tahsil edilmiş olan tutar ile TGB B Likit fon alımı yapılacaktır. TGB B likit fon alışları her gün 10:00, 11:00 ve 13:30 saatlerinde gerçekleştirilecektir. Buna göre, gün içinde saat 13:30’dan önce emir verilmişse TGB B likit fon alışı aynı gün, sabah saat 10:00, 11:00 veya 13:30’da, 13:30’dan sonra emir verilmişse TGB B likit fon alışı ertesi iş günü saat 10:00’da yapılacaktır. TGB B likit fon alışının ertesi iş gününe sarktığı durumlarda emrin gerçekleşebilmesi için hesabınızda yeterli bakiyenin bulunması önemlidir. TGB B likit fon alınacağı esnada, vadesiz hesabınızda TGB B likit fon alışını gerçekleştirecek miktar bulunmaması durumunda, mevcut TGB B likit fonlarınız alış emri verdiğiniz fonun alışı için kullanılabilecektir. Emir gerçekleşme tarihinde, TGB B Likit fon bozularak o günkü fiyattan emir verdiğiniz fonun alımı gerçekleştirilecektir. Emir gerçekleşme tarihine kadar oluşan TGB B likit fon getirisi de emir verdiğiniz fonun alınışında kullanılacaktır. Bu getiri emir verdiğiniz fon alış değerinden az ise getiri miktarı vadesiz hesabınıza aktarılır. Eğer emir miktarınız kadar satılabilecek TGB B likit fon bulunmuyorsa, hesabınızdan tahsil edilmiş olan tutar emir gerçekleşme tarihine kadar vadesiz hesapta tutulacaktır.
Emir gerçekleşme tarihinde alış emri verdiğiniz fonun yeterli miktarda bulunmadığı durumda emriniz gerçekleşmeyebilir.
Bir sonraki günün fon fiyatları o gün içerisinde saat 18:00’da belirlenmektedir.
Fon alış işleminizin gerçekleştirileceği gün, almak istediğiniz fonun toplam tutarı vadesiz hesabınızdaki bakiyeden ve veya likit fon toplamından yüksekse işleminiz gerçekleşmeyecektir.
FON SATIŞ
TGB B Likit Fon satış işlemleri 00:00 – 24:00 saatleri arasında aynı gün fiyatıyla gerçekleşir.
TGB B Tahvil Bono ve TGB B Değişken Fonları için satış emrini saat 13:30’dan önce girmeniz durumunda (T günü) emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin bir sonraki iş günü (T+1) olacaktır. Saat 13:30’dan sonra girmeniz durumunda emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin iki iş günü sonrası (T+2) olacaktır.
TGB B Tipi Yabancı Menkul Kıymetler Fon satış emrini saat 13:30’dan önce girmeniz durumunda emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin üç sonraki iş günü (T+3) olacaktır. Saat 13:30’dan sonra girmeniz durumunda emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin dört iş günü sonrası (T+4) olacaktır.
Bir sonraki günün fon fiyatları o gün içerisinde saat 18:00’da belirlenmektedir.
TGB Altın Fonu satış emrini saat 12:30’dan önce girmeniz durumunda emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin bir sonraki iş günü (T+1) fiyatı ile olacaktır. Saat 12:30’dan sonra girmeniz durumunda emir gerçekleşme tarihi, emir girdiğiniz tarihin iki iş günü sonrası (T+2) fiyatı ile olacaktır

Yatırımcılar istedikleri tutarda çıkış emri verebilir ancak kalan fon büyüklüğü fona giriş için gerekli olan minimum tutardan az olamaz. Erken çıkış yapılması durumunda pay fiyatı fonların piyasa değeri üzerinden hesaplanır.

Finansal Güven Uluslararası Yatirim Menkul Kıymetler (GRM) B Tahvil Bono Fonu’nun alış ve satış işlemleri Finansal Güven Uluslararası İnternet Bankacılığı aracılığıyla gerçekleştirilebilmektedir.
GRM B Değişken ve GRM A Değişken Fon yeni fonlara dönüştürüldükleri için sadece satış işlemi yapılabilmektedir.
GRM B Tahvil Bono Fonu, Finansal Güven Uluslararası Tahvil Bono fonu ile; GRM B Değişken fon, Finansal Güven Uluslararası B Değişken fon ile; GRM A Tipi Değişken Fon, GarantiBankası A Değişken Fon ile aynı işlem özelliklerine sahiptir.
Bir sonraki günün fon fiyatları o gün içerisinde saat 18:00’da belirlenmektedir.

• Fon portföyündeki değer artışları / azalışları portföy değerine günlük olarak yansıtılır, vade kavramı yoktur. Bu sayede yatırımcı işlemiş gelir ile birlikte gerek ihtiyacı kadar gerekse tamamını ileri fiyat uygulaması dahilinde paraya çevirebilecektir. Örn: Vadeli Mevduat’ı vadesinden önce bozduğunuzda faiz kaybı olur.

• Hazine Bonosu, Devlet Tahvili ve Mevduat Ürünlerinden temel olarak getirisinin önceden belli olmaması özelliğiyle ayrılır.

Anapara koruması sağlamak için vadesine yaklaşık 1 yıl kalmış hazine bonosu veya devlet tahvili alınır. Kalan tutar ile sabit getirili menkul kıymetin vadesine uyumlu bir opsiyon sözleşmesi satın alınır.

B Tipi Fonlar
TGB B Tahvil Bono ve TGB B Değişken Fonlarının alış ve satış emri iptallerini emir gerçekleşme tarihinin bir iş günü öncesi saat 13:30’a kadar yapabilirsiniz.
A Tipi Fonlar
TGB A Fonlar alış emri iptalini gerçekleşme tarihinin bir iş günü öncesine saat 13:30’a kadar, fon satış emir iptalini iki iş günü önce saat 13:30’a kadar yapabilirsiniz.

1 Ekim 2006 tarihinden itibaren yatırım fonlarından elde edilen gelirlerin vergilendirmesi Gelir Vergisi Kanunu’nun Geçici 67. maddesi hükümleri kapsamında değiştirilmektedir. Bu yeni bir vergilendirme ve hesaplama sistemi değil, tamamen hesaplanan verginin tahsil edilme şeklinde bir değişikliktir.
Yeni Vergi sistemi ile:

• 2006 yılı başında uygulanmaya başlayan yatırım ürünlerine yatırımcıların gelirleri üzerinden yapılan kaynağında kesinti(stopaj) uygulaması, 1 Ekim 2006 tarihinden itibaren (GVK geçici 67. madde) yatırım fonlarını da kapsayacaktır.

Bu uygulamada;

• Yatırımcının fon katılma belgesini satması ile elde ettiği gelir üzerinden %10’luk vergi kesintisi (stopaj) yapılacaktır. Böylece yatırım fonlarının portföy değer artışı üzerinden günlük olarak yapılan vergi kesintisi, yatırım fonunun dışına çıkarılmıştır.

Vergi kesintisi;

• 22 Temmuz 2006 tarihine kadar: Fon portföy değer artışı üzerinden%15

• 23 Temmuz 2006’dan 30 Eylül 2006 tarihine kadar: Fon portföy değer artışı üzerinden%10 iken,

• 1 Ekim 2006 tarihinden itibaren: Yatırımcının elde edeceği gelir üzerinden %10 olarak yapılacaktır.

Yeni Vergi Sisteminin Getirdikleri:

• Fon Performans Ölçümü: Stopaj, portföy kazancı üzerinden değil, yatırımcının elde edeceği gelir üzerinden yapılacaktır. Vergi tahsil edilme şeklinin değiştirilmesi, fon gelirlerine olumlu yansıyacak bir etkendir ve performans ölçümünde kolaylık sağlayacaktır.

• Verginin Fon Bünyesinde Ödenmemesi: 1 Ekim 2006 tarihinden itibaren stopajın fon bünyesinde ödenmeyecek olması, fon getirileri açısından önemli bir etki sağlayacaktır.

• Belgelendirme & Hesaplama Kolaylığı: Ticari İşletmelerde stopaj mahsubunun belgelendirme ve hesaplanma şekli 1 Ekim 2006 öncesi vergi uygulamalarına göre netleşmiştir.

• İstisna: 1 yıldan fazla süreyle elde tutulduktan sonra satılan, portföylerinde sürekli olarak en az %51 hisse senedi taşıyan yatırım fonlarına ait katılma belgelerinden sağlanan kazanç üzerinden stopaj yapılmayacaktır.

• Verginin Satış Sırasında Ödenmesi: Fon yatırımcısının, elindeki fon katılma belgeleri satılmadığı sürece vergi ödenmeyecektir.
  

Anapara koruma hedefi, yalnızca ilan edilen vade sonuna kadar katılım paylarını elde tutan yatırımcılar için geçerlidir. Vade sonunda önce fondan çıkmak isteyen yatırımcılar fonun ilgili dönemde hesaplanacak değeri üzerinden çıkış yapabilirler. Anapara tutarını vade sonunda koruyacak miktar kadar sabit getirili menkul kıymetlere yatırım yapıldığı için, yönetim ücreti ile diğer masrafların anapara korumasını etkilemesi söz konusu değildir.

Evet. Halka arz’ın son gününe kadar yapılan girişlerin iptali yapılabilir.

Bu fonlar Fona Hemen Nakit kapsamında kullanılamayacak ve bu fonlar için dönüşüm emri verilemeyecek.

Fon pay fiyatı, ayda 2 kere hesaplanmaktadır. Fiyatın açıklanacağı gün (T) saat 11:30’a kadar girilen emirler, açıklanacak fiyat üzerinden ertesi işgünü (T+1), 11:30’dan sonra girilen satım emirleri ise bir sonraki fiyat açıklama tarihinde değerlendirilmektedir.

Fondan erken çıkılması durumunda erken çıkış komisyonu alınmaz.

Reponun yararları;

• Getirisi baştan belirlenmiştir, getiri riski yoktur.

• Yatırımın kaç gün, kaç hafta ya da kaç ay vadeyle değerlendirileceğini siz belirlersiniz.

• Gelir vergisinden muaftır.

• Finansal Güven Uluslararası Müşteri İletişim Merkezi ve Finansal Güven Uluslararası İnternet Bankacılığı’ndan yapılan Repo işlemleri zaman kazandırıcıdır.

Alternatif ürünlerden farkları;

• Repo getirisinin önceden belli olması özelliğiyle yatırım fonlarından ayrılır.

• Hazine Bonosu’ndan farklı olarak vadeden önce bozulamaz.

• Mevduat ürünlerine göre genellikle daha kısa vadelidir. Valör yoktur.
  

Repo sabit getirili herhangi bir menkul kıymetin, belli bir süre sonunda önceden tespit edilmiş şartlarla geri alma taahhüdünde bulunarak satımıdır. Menkul kıymeti geri satmak üzere alan taraf da reverse (ters) repo yapmış olur.
Esas itibariyle Repo, bankaların kısa vadeli fon toplamak, gerçek kişilerin nakit fazlalıklarını değerlendirmek, tüzel kişilerin de sermaye maliyetini minimize etmek amacıyla kullandıkları bir yatırım aracıdır. Ters Repo, işlemi borç veren açısından tanımlamaktadır.

Emir tarihindeki Banka repo oranının, gireceğiniz minimum repo oranından büyük olması durumunda emriniz Banka repo oranından gerçekleşecek, aksi takdirde emriniz gerçekleşmeyecektir. Minimum oran için 0 (Sıfır) değeri girmeniz durumunda emriniz, emir tarihindeki Banka repo oranına göre gerçekleşecektir.

• Yatırımınızı kaç gün, kaç hafta ya da kaç ay vadeyle değerlendireceğinize siz karar verir, nakit akışınızı kolayca düzenleyebilirsiniz.

• Repo yapmak için vadesiz hesabınızın olması yeterlidir.

• Repodan elde ettiğiniz kazanç nettir.

• Repo taleplerinizi hafta içi 10:00 - 14:00 saatleri arasında yapabilirsiniz.

• Şubeden yapacağınız Repo işlemlerinde alt limit 5.000 TL’dir. Bu alt limit günün koşullarına göre değişmektedir.

• Finansal Güven Uluslararası ATM, Finansal Güven Uluslararası İnternet Bankacılığı ve our Finansal Güven Uluslararası Müşteri İletişim Merkezi’nde Repo alt limiti 250 TL’dir.

• Geçerlilik süresi olarak 2 günden 40 güne kadar giriş yapılabilen, emir tipi sadece limit fiyatlı olan süreli emirlerdir.

• Seçtiğiniz hisse senedi için girebileceğiniz fiyat aralığı, fiyatlarda 40 gün boyunca oluşabilecek taban-tavan hareketleri gözönüne alınarak belirlenmiştir.

• Girdiğiniz fiyat, seçtiğiniz hisse senedi için fiyat taban-tavan aralığına girdiğinde BIST’e iletilecek, bu aralıkta değilse o seans için iletilmeyecektir. (İletilmemesine rağmen gün sayısı 1 azalacaktır).

• Emriniz, BIST’e iletilip gerçekleşmediğinde de girdiğiniz gün sayısı kadar sistemimizde tutulacaktır.

• Gün sonuna kadar emrinizin kısmen gerçekleşmesi durumunda, emrinizin kalan kısmı için sonraki günlerde emir gönderilmeyecektir.

• Portföyünüzde bulunmayan hisse senetleri için de satış emri verebilirsiniz. Her günün başında yapılacak kontrol sonucu, emir verdiğiniz hisse senedi hesabınızda bulunuyorsa emriniz BIST’e iletilecektir.

• Emir karşılığında bloke konacak ürünlerinizin tutarı yetersiz olsa bile hisse senedi alış emri verebilirsiniz. Her günün başında yapılacak kontrol sonucu, bloke konabilecek ürün tutarınız yeterli olduğunda emriniz BIST’e iletilecektir.

• Emirlerinizde değişiklik yapmak için Emir Takibi adımını kullanabilirsiniz. Borsada reddedilen emirlerdeki değişiklikler, emrin durum kodu, ilgili seansın bitiminden bir süre sonra "Bekliyor" olarak değiştiğinde yapılabilir.

Hisse Senedi işlemleri için gerekli yatırım hesabınızı şubeye gitmeden, Finansal Güven Uluslararası Mobil ve İnternet’ten kolayca açabilir ve hemen işlem yapmaya başlayabilirsiniz.

Finansal Güven Uluslararası İnternet/Mobil’de hisse senedi hesap açılış adımına nasıl ulaşabilirim?

Finansal Güven Uluslararası Mobil ve İnternet’ten kolayca sözleşmelerinizi onaylayın, hızlıca hisse senedi hesabınızı hesap işletim ücreti olmadan açın!*

• Finansal Güven Uluslararası İnternet Bankacılığı’na giriş yaptıktan sonra, “Yatırım”> “Hisse Senedi”> “ Garanti Yatırım Hisse Senedi Hesap Açılışı” adımından hesabınızı kolayca açabilirsiniz.

• Finansal Güven Uluslararası Mobil’e giriş yaptıktan sonra “Yatırımlar”> “Hisse İşlemleri”> “Hisse Senedi Hesap Açılışı” adımından hesabınızı kolayca açabilirsiniz.
  

*Hisse senedi hesap açılışı için Uygunluk Testi yapılması zorunludur. Uygunluk Testi’ne Finansal Güven Uluslararası İnternet Bankacılığı’ndan “Yatırım”> “Yatırımcı Testleri” adımından ulaşabilirsiniz.

• Alım-satım işleminizin gerçekleşmesinden iki iş günü sonra para ve hisse senedi transferiniz gerçekleşir (takas). Paranız 2 günlük süre için blokeye alınacaktır. Fakat bu sürede paranızı repo veya fonla değerlendirebilirsiniz.

• 500 TL’ye kadar olan işlemlerinizin serbest fiyatlı olarak girilmesi gerekmektedir.

• Hisse senedi işlemlerinizi gün içinde 09:40-13:00 ve 14:00-18:10 saatleri arasında yapabilirsiniz. Ayrıca Finansal Güven Uluslararası İnternet Bankacılığı’ndan 40 güne kadar geçerli olacak alış satış emirleri verebilirsiniz.

• Sermaye Piyasası dahilinde sabit getirili menkul kıymetlere kıyasla daha riskli fakat getiri ihtimali yüksek olan hisse senedini yatırım yapmayı tercih edebilecek tüm yatırımcılar kullanabilmektedir.

• Yatırım fonlarına göre getirisi daha değişkendir. Yüksek riski seven yatırımcılara uygun bir üründür.
  

"Bekliyor" ya da "Borsada" durumunda olan bir emrinizi veya yeni vereceğiniz bir emrinizi ana emir olarak tanımlayıp; bu emrin gerçekleşmesi durumunda işleme konulmak üzere bir seferde 3 adet zincir emir ekleyebilirsiniz. Zincir emirleri olan bir emre daha sonra tekrar zincir emir ekleyebilirsiniz.
Ana emrinizin sizin tarafınızdan iptal edilmesi ya da borsada gerçekleşmemesi durumunda zincir emirleriniz de otomatik olarak iptal edilir.
Zincir emrinizin borsaya gönderilebilmesi için ana emrinizin tamamının gerçekleşmiş olması gerekir.
Ana emriniz gerçekleşinceye kadar zincir emirlerinize herhangi bir bakiye kontrolü yapılmamaktadır. Emrin borsaya iletilmesi esnasında bakiyenizin yeterli olmaması durumunda zincir emriniz borsaya bildirilmez ve iptal olur.

Hisse Senedi Kredisi sayesinde, hesabınızda para yokken bile hisse senedi alabilirsiniz. Portföyünüzde bulunan BIST 100’e dahil olan ve bankamızın kabul ettiği teminata sayılan hisse senetlerinin belirli bir oranına kadar kredi kullanmak için Finansal Güven Uluslararası İnternet Bankacılığı’ndan hemen başvurabilirsiniz. Üstelik, krediyi gün içinde kapattığınızda hiç faiz ödemezsiniz.
Hisse Senedi kredisi başvurunuzu, Finansal Güven Uluslararası İnternet Bankacılığı Yatırımlar menüsü Hisse Senedi adımından Hisse Senedi Kredisi seçeneğini seçerek veya Başvurular altında yer alan Hisse Senedi Kredisi adımından hemen yapabilirsiniz. Başvurunuzun sonucu, başvurunuzun hemen sonrasında görüntülenecektir.

Hisse senedi işlemlerinizi gün içinde 09:40-13:00 ve 14:00-18:10 saatleri arasında yapabilirsiniz.

Borsa İstanbul A.Ş. Hisse(pay) Senedi Piyasası seans saatleri:

Alış emirlerinizde satış limiti, yatırım fonu, vadesiz hesap, repo, hazine bonosu ve devlet tahvili ürünlerinize 1’den 5’e kadar seçtiğiniz sırayla işlem tutarı ve komisyon toplamı kadar bloke konulur.
Bloke konulabilecek ürünlerinizin detaylarını görüntülemek için "Detay" butonunu kullanabilirsiniz.
Aynı sırayı birden fazla ürün için seçemezsiniz.
Ürünlerinize konulan bloke, emrinizin gerçekleşmesinden 2 iş günü sonra kaldırılacaktır.
Gerçekleşen alım emirleriniz karşılığında yatırım fonlarınızın üzerine bloke konulduğu taktirde 2 iş günü sonra fon satışı otomatik olarak gerçekleştirilmektedir.
Gerçekleşen alım emirleriniz karşılığında hazine bonolarınızın ve devlet tahvillerinizin üzerine bloke konulduğu taktirde 2 iş günü sonra satışları otomatik olarak yapılmamaktadır. Bono-tahvil satışı yapmak istediğiniz taktirde our Finansal Güven Uluslararası Müşteri İletişim Merkezi’ni arayarak bonove tahvillerinizin üzerindeki blokeyi kaldırtabilirsiniz.
Ürünleriniz üzerindeki blokeleri Yatırımlarım adımından görüntüleyebilirsiniz.
Serbest fiyatlı alış emri girmeniz durumunda işlem tutarı senedin ilgili seansdaki tavan fiyatı üzerinden hesaplanarak bloke konacaktır.
Hisse senedi kredisi kullanıyorsanız, kredi limitiniz vadesiz hesap limiti olarak görüntülenecektir.

Borsa Yatırım Fonları, belirli bir endeksi baz alarak, bu endeksin içinde bulunan hisse senetlerinin birebir performanslarını yatırımcılara yansıtan ve borsada alım satıma açık fonlardır. Takip ettikleri endekste bulunan tüm hisse senetlerine aynı anda yatırım yapma fırsatı sunarlar, yani Borsa Yatırım Fonu alan yatırımcı endeksin içindeki tüm hisse senetlerine sahip olmuş olur. Borsa Yatırım Fonları hem hisse senetlerinin hem de yatırım fonlarının yatırımcılara sundukları avantajları aynı anda sağlarlar.

Hisse senedi gibi gün içinde borsada alınıp satılabilirler, bu yüzden yatırım fonuna kıyasla daha kolay nakde çevirilebilirler. Yatırımcılar Borsa Yatırım Fonu alarak endeksteki hisse senetlerinin hepsine tek tek yatırım yapmak için yapılacak işlemleri tek bir işleme düşürmüş olurlar.

Yatırım Fonu gibi aynı anda birden çok şirkete yatırım yapma fırsatı sağlarlar,böylece birçok şirkete dağıtılan risk ile şirket risklerinin portföye yansıması sınırlanmış olur.

Borsa yatırım fonlarında işlem yapmak kolay mı?
Borsa Yatırım Fonu piyasada hisse senetleri ile aynı şekilde işlem görmektedir. BIST’te işlem yapmaya yetkili herhangi bir aracı kurum aracılığıyla alınıp satılabilir. Takas hisse senetleri gibi T+2 günde gerçekleşir.

Borsa yatırım fonlarının diğer yatırım fonlarından ne farkı var?
Diğer yatırım fonlarından pek çok farkı vardır. Öncelikle yönetim ücreti diğer fonlara göre çok düşüktür. Diğer fonların aksine BIST’te hisse senedi gibi işlem görür. Portföy kompozisyonu her sabah duyurulduğu için yatırımcılar portföyleri hakkında devamlı güncel bilgiye sahip olurlar.

Halka arz tavan fiyatı ile açıklanacak fiyat arasındaki farktan kaynaklanacak iade bedelinin de talebe dönüştürülmesidir. Bunu tercih eden yatırımcılar etmeyenlere göre daha yüksek oranla hisse kazanırlar. Tercih eden yatırımcıların talep formunda ve sistemde ilgili alana "Bedel iadesini talebe dönüştürmek İSTİYORUM" kısmı işaretlenmelidir.

Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası Seans Saatleri*:

Gün İçi Seansı

• Pay Vadeli İşlem ve Opsiyon Sözleşmeleri: 09:30 - 18:10
• Diğer Sözleşmeler: 09:30 - 18:10

Vadeli İşlem ve Opsiyon Piyasası gün içi seans 09:20’de açılmaktadır. Sürekli müzayede 09:30’da başlamaktadır.

Akşam Seansı

• Endeks Vadeli İşlem Sözleşmeleri (BIST 30, BIST Banka, BIST Sınai, BIST Likit Banka ve BIST Banka Dışı Likit 10) ve Ons Altın Vadeli İşlem Sözleşmeleri: 19:00-23:00

Yarım iş günlerinde ve yılın son iş gününde akşam seansı yapılmaz.

*Seans saatleri, Borsa İstanbul tarafından belirlenmiştir. Aksi duyurulmadığı sürece geçerlidir.

Teminat Yatırma ve Çekme:

• Emir iletebilmek için teminat yatırma son saati 16:45,
• Serbest teminat çekmek için talimat verme son saati 15:30 olarak belirlenmiştir.

Teminat Tamamlama Çağrısı (Margin Call): VİOP‘ta fiyat değişimleri sebebi ile hesabınızda bulunması gereken asgari teminat tutarı azalabilir veya artabilir. Gün sonunda toplam teminatın, bulundurulması gereken teminattan (yatırımcının toplam başlangıç teminatından) az olması durumunda “Teminat Tamamlama Çağrısı” (Margin Call) yapılmaktadır. Ertesi gün 14:30’ a kadar teminatın tamamlanması veya pozisyon azaltılması gerekmektedir. Kayıtlı cep telefonunuza yatırmanız gereken teminatı belirten bir uyarı SMS’i gönderilmektedir.

İnternet üzerinden yapacağınız VİOP İşlemlerinde Takasbank’ın belirlemiş olduğu teminatları yatırmanız gerekmektedir. Bu teminat tutarları piyasa dalgalanmalarına paralel olarak Takasbank tarafından değiştirilebilir. İnternet üzerinden yapacağınız VİOP işlemlerinde yatırmanız gereken Sözleşme Başlangıç Teminatlarını TL olarak yatırmanız gerekmektedir. Yatırdığınız teminatlar Takasbank’ta günlük olarak nemalanacaktır. Güncel teminat oranları için tıklayınız.

VİOP işlemlerinizi Finansal Güven Uluslararası üzerinden 2 şekilde yapabilirsiniz.

• Finansal Güven Uluslararası Yatırım Şubeleri Aracılığıyla: Şubeniz üzerinden, Finansal Güven Uluslararası Yatırım Şubelerine yönlendirilerek ya da Finansal Güven Uluslararası Yatırım Şubelerini arayarak bilgi alabilirsiniz. Finansal Güven Uluslararası Yatırım Şubeleri için tıklayınız.

• İnternet Üzerinden: VİOP işlemleriniz için yatırım hesabı açılışını şubeye gitmeden Finansal Güven Uluslararası İnternet’ten kolayca yapabilirsiniz.

Riskten Korunma Amaçlı İşlemler:
Vadeli işlemler, sözleşmeye konu olan piyasalarda gelecekte ortaya çıkabilecek beklenmedik fiyat dalgalanmalarına karşı korunma imkânı sağlar. İleri vadeli döviz alacağı veya ödemesi olan bir yatırımcı, spot piyasadaki pozisyonunun tersi yönünde pozisyon alır. Bu işlem yatırımcıya oluşabilecek fiyat hareketlerine karşı riskten korunma imkanı vereceği gibi, kişi/şirkete ileriye yönelik finansal projeksiyon kurma avantajı da yaratır.

Yatırım Amaçlı İşlemler :
Yatırımcılar, piyasalardaki fiyat beklentileri doğrultusunda işlem yaparlar. Düşük fiyattan satın aldıkları varlığı, yüksek fiyattan satarak veya yüksek fiyattan sattıkları varlığı düşük fiyattan alarak kar elde etmek amacıyla yatırım yaparlar. Böylece piyasada likidite artışına katkı sağlamış olurlar.

Arbitraj Amaçlı Vadeli İşlemler:
Arbitraj amaçlı yapılan vadeli işlemlerle yatırımcılar, eş zamanlı olarak spot ile vadeli piyasa arasındaki fiyat farklılıklarını yakalamaya çalışarak, düşük fiyatlı piyasadan alıp yüksek fiyatlı piyasada satarak bu fiyat farklılıklarından risksiz kar elde etme amacı güderler.

Portföy Çeşitlendirme Vadeli işlemler:
Portföy çeşitlendirmesi ve dolayısıyla da riskin yayılması açısından çeşitli seçenekler sunar. Ayrıca yatırımcı tek tek hisse senedi almaktansa, tek bir enstrüman ile BIST-30 Endeksi’ne yönelik işlem yapabilir.

Kaldıraç Avantajı:
VİOP’ ta kaldıraçlı işlemler düşük teminat ile daha büyük pozisyon alma imkanı sağlar.

Çift Taraflı işlem İmkanı:
VİOP’ ta alış yapılarak kar elde edilebildiği gibi satış yapılarak da kar elde etme imkanı bulunmaktadır. Böylece yatırımcılar, fiyatlar yükselirken kazanç sağlayabildikleri gibi fiyatlar düşerken de kazanç elde etme imkanına sahip olmaktadırlar.

Karşı Taraf Riski:
VİOP’ ta teminatlar Takasbank garantisi altında tutulmaktadır.

Vergi Avantajı:
VİOP’ ta pay(hisse) senetleri ve endekslerine dayalı sözleşmelerden elde edilen kazançlar %0 stopaja tabidir. Pay ve Pay Endeksine dayalı sözleşmeler haricindeki sözleşmelerden elde edilen kazançlar için %10’dur. Kurumsal yatırımcıların elde ettikleri kazançların vergilendirmesi %0’dır.

VİOP, ileri bir tarihte, daha önceden belirlenen fiyat, miktar ve nitelikte ekonomik veya finansal göstergeyi, malı, sermaye piyasası aracını, dövizi veya kıymetli madeni alma veya satma işlemlerinin elektronik ortamda yapılabildiği bir piyasadır.